Modularbank integriert AML-Funktion ins Core-Banking

GI Geldinstitute, 15.03.2021

Modularbank, ein Fintech-Unternehmen aus Estland, das eine moderne und flexible Core-Banking-Plattform anbietet, schließt eine Partnerschaft mit dem Münchner Fintech Hawk:AI, das eine Lösung zur Erkennung und Bearbeitung von Geldwäscheverdachtsfällen entwickelt hat. Die Software Hawk:AI wird als Out-of-the-Box-Lösung direkt in die Core-Banking-Plattform von Modularbank integriert.

Die Cloud-agnostische Core-Banking-Plattform von Modularbank ermöglicht es Banken, Finanzdienstleistern und Unternehmen aus anderen Branchen (z.B. dem Handel oder der Telemedizin), ihre modulare Finanztechnologie dank APIs nahtlos in die bestehende Infrastruktur zu integrieren. Dadurch können Unternehmen innerhalb von Wochen neue, innovative Finanzprodukte einführen, die den Bedürfnissen und Erwartungen ihrer Kunden entsprechen.

Durch die Einbindung der Hawk:AI-Software können Kunden von Modularbank nun direkt auf Funktionen wie die Echtzeit-Transaktionsüberwachung und KI-gesteuerte Identifizierung von Verdachtsfällen der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) zurückgreifen. Kunden können dadurch die Erkennungsquote von Finanzdelikten deutlich verbessern. Jedes Unternehmen, das im Finanzbereich tätig ist, muss kriminelle Transaktionen aktiv verhindern – das ist oft teuer und zeitaufwändig. Trotz erheblicher Anstrengungen wird weniger als ein Prozent des gewaschenen Geldes erfolgreich identifiziert und beschlagnahmt.

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